Wyciąg z konta NCB Hong Kong — szablon A4 skonsolidowanego wyciągu

Ten hongkoński wyciąg bankowy to wierny skonsolidowany wyciąg w formacie A4, taki, jaki klient bankowości prywatnej otrzymuje na koniec miesiąca. Instytucją wystawiającą jest Nanyang Commercial Bank, której siedziba mieści się przy Des Voeux Road Central w Hongkongu, a dokument odwzorowuje układ, jaki takie wyciągi mają: nagłówkę bieżącą powtarzaną na każdej stronie, podsumowanie finansowe z porównaniem miesięcznym, panel podziału aktywów, wykaz wszystkich rachunków klienta, sekcję operacji oraz blok not wyjaśniających. Posiadaczem konta jest TAI KWONG MAN, którego adres na wyciągu to mieszkanie przy Fuk Hang Tsuen Road, a numer klienta bankowości prywatnej wydrukowany w nagłówku to 37522835. Data wyciągu to 2023/07/31, a stopka zawiera adres banku, linię bankowości prywatnej pod numerem (852) 2616 6166, stronę www.ncb.com.hk oraz numer dokumentu I/E8B66325.

Podsumowanie finansowe na pierwszej stronie zestawia poprzedni miesiąc z bieżącym w równowarce dolarów hongkońskich. Wpłaty przedstawiono w trzech walutach: dolar hongkoński, który rośnie z 880.15 do 840.32, renminbi z 4925.16 do 4993.19 oraz waluta obca z 574.85 do 581.43. Inwestycja w papiery wartościowe wzrasta z 750480.85 do 780137.23, a ich suma daje aktywa 786552.17 wobec 756861.01 miesiąc wcześniej. Osobna pozycja podaje saldo nabytych uprawnień z obowiązkowego funduszu emerytalnego na poziomie 373010.66, co podnosi łączną wartość majątku do 1124606.79. Obok tych liczb wykres kołowy informuje, że papiery wartościowe stanowią 99,2 procent alokacji, wpłaty w renminbi 0,6 procent, a reszta to ułamek procenta w dolarach hongkońskich i innych aktywach.

Druga i trzecia strona zawierają szczegóły operacji. Rachunek bieżący w dolarze hongkońskim 043-472-0-045987-5 otwiera okres saldem 880.14, a następnie rejestruje szereg pozycji przelewów z lipca 2023, z których każda zawiera datę, krótki opis, kwotę w kolumnie wpłaty lub wypłaty oraz wynikające saldo: wpłatę 1092.46 w dniu 3 lipca, niewielką wypłatę 32.00 w dniu 7 lipca, dużą wpłatę 50000.00 połączoną tego samego dnia z wypłatą 51000.00 w dniu 14 lipca, następnie wpłaty 860.00, 420.00 i 11944.80 oraz kwotę 1674.80 przed zamknięciem miesiąca. Pod każdym wierszem znajduje się kod referencyjny, niektóre to odniesienia do dywidend, takie jak DIV.00788 i DIV.00066, jeden to przelew kartą, a jeden to zapis odsetek 0.99 na rzecz salda oszczędności w renminbi z dnia 31 lipca. Sekcja oszczędności i walut jest spokojniejsza i przedstawia wyłącznie salda otwarcia i zamknięcia, a kończący blok pięciu not wyjaśnia próg podziału, skład pozycji papierów wartościowych, definicję sumy aktywów, że gwiazdka oznacza konto uśpione, oraz jednoprocentową dopłatę pobieraną przez sieć kart przy wypłacie gotówki w obcej walucie.

Co zawiera ten hongkoński wyciąg bankowy

1. Kompletny, czterostronicowy wyciąg skonsolidowany w formacie A4 wystawiony przez Nanyang Commercial Bank, złożony tak, jak drukuje się rzeczywiste wyciągi dla klientów bankowości prywatnej.
2. Każda strona powtarza tę samą nagłówkę bieżącą: imię posiadacza konta, tytuł dokumentu, numer klienta bankowości prywatnej 37522835, datę wyciągu 2023/07/31 oraz numerację od 1/4 do 4/4.
3. Panel podsumowania finansowego porównuje poprzedni miesiąc z bieżącym, rozdziela wpłaty na dolar hongkoński, renminbi i waluty obce oraz dodaje pozycję inwestycji w papiery wartościowe.
4. Suma aktywów 786552.17 oraz saldo nabytych uprawnień z obowiązkowego funduszu emerytalnego na poziomie 373010.66 dają łączną wartość majątku 1124606.79, a wykres kołowy pokazuje papiery wartościowe na poziomie 99,2 procent.
5. Zestawienie kont wymienia pięć usług: oszczędności w dolarze hongkońskim, rachunek bieżący w dolarze hongkońskim, rachunek bieżący w renminbi, oszczędności w walucie obcej w renminbi, jenach i dolarach amerykańskich oraz rachunek papierów wartościowych o numerze 043-472-63-93807-0.
6. Sekcja szczegółów operacji drukuje ruchy na rachunku bieżącym w dolarze hongkońskim z lipca 2023, gdzie każdy wiersz zawiera datę, opis, kolumnę wpłaty lub wypłaty oraz wynikające saldo.
7. Blok pięciu not wyjaśnia próg podziału aktywów, zakres pozycji papierów wartościowych, sposób obliczania sumy aktywów, że gwiazdka oznacza konto uśpione, oraz dodatkową opłatę sieci kart przy wypłacie waluty obcej.
8. Geometria wydruku 595x842 punktów na czterech stronach, z osadzonym krojem AllAndNone, aby plik otwierał się identycznie na każdej maszynie.

Więcej dokumentów bankowych i finansowych zebrało się na liście szablonów dokumentów z Hong Kongu gdzie można porównać formaty przed wyborem układu.